能兼顧安全性與績效穩健度的目標規劃方法首推動態資產配置平台規劃。資產配置的觀念已被誤用多年，在此我們由多元分散原理以及動態操作的基本理論基礎衍生探討，以還原真正的動態資產配置的要素如下：
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將可能納入資產組合的各類資產列表，排除具有巨額損失風險以及在預期投資期間內無顯著上升趨勢的資產。
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將經過步驟1 挑選過後的各類資產再區分為景氣循環類資產、上升趨勢類資產、正報酬類資產。
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將各類資產按照相關係數區分，分類出多種相關係數低的資產，請以實際狀況及未來預測區分，而不是依造刻板印象區分。
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依個人狀況挑選出3-8項資產搭配組合，定時重複步驟1-4檢驗，依個人狀態針對三大類資產設定操作條件。
簡易操作條件：
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依據個人風險屬性設定各類資產的趨勢線、買入線、賣出線。
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景氣循環類資產高於賣出線時，賣出部份資產；低於買入線時酌量進場。
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上升趨勢類資產高於賣出線時，賣出部份資產；低於趨勢線時酌量進場。
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正報酬類資產低於賣出線時，賣出部份資產；高於賣出線時酌量進場。
上面是動態資產配置的概念及操作方式，在實務上需要考量的幾個重點是：
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每類資產的安全性，須特別評估信用風險。
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預期投資期間的預期獲利是否對價承擔投資風險。
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預期投資期間的成本分析：需依投資屬性及時間長短，決定做多次交易成本分析或是單次交易成本分析。
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操作便利性與績效穩定性。
北方資本利得的免費顧問諮詢服務會針對動態資產配置規劃的概念作更完整的說明與範例介紹，歡迎會員妥善利用貴賓會員權利，邀請北方資本利得顧問過去做經驗分享。
